Lorsqu'il s'agit de trading sur le forex, il y a sans aucun doute un énorme potentiel à la portée de tout investisseur. Mais avant de vous engager réellement de manière efficace, il est important d'établir les bases et les paramètres corrects pour votre trading. Cela signifie qu'il faut connaître le marché et les options qui sont à votre disposition pour le trading.
Deux des voies les plus fréquemment choisies par les investisseurs dans l'industrie du forex sont d'ouvrir un compte PAMM (Percentage Allocation Money Management) ou de s'engager dans le copy trading à travers une plateforme de trading social. Ces deux types de compte sont proposés par les plus grands courtiers du marché des changes.
Les deux voies ont également des facteurs positifs et des risques associés. Dans cet article, nous allons détailler plus en détail le PAMM par rapport au copy trading, ce que vous pouvez attendre des deux types de compte et vous aider à identifier celui qui est le mieux adapté à votre situation personnelle.
 |  |  | |
|---|---|---|---|
| Types de comptes | Copy Trading | Copy Trading | Copy trading |
| Brokers | eToro | 11 brokers | Courtier propriétaire (AAAFX) + 14 autres |
| Dépôt minimum | 50 € | 2000 € | 300 € |
| Nombre de stratégies | > 2500 | 11 | > 10 000 |
| Frais de gestion | Spread | Spread | Spread + 0.8 à 1.5 pips (0 pip pour AAAFX) |
| Conditions pour devenir gestionnaire | Solde mini 2000 $, 2 mois d'historique, drawdown max hebdomadaire -25%, 30% de mois rentables | Traders sélectionnés par Duplitrade, solde mini 2000$, DD max 20% | DD max 30%, historique de 12 semaines, profit par trade supérieur à 3 pips |
| Les gestionnaires utilisent tous un compte réel | ✅ | ✅️ | ❌ |
| Rémunération des gestionnaires | 1.5% par mois des actifs sous copie | 5$ par lot | 0.5 pip pour chaque trade ou 20% des bénéfices |
 | | |
Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (70 à 80% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD).
Un compte PAMM est un type de compte de trading dans lequel il y a généralement trois parties.
Avec un compte PAMM, l'investisseur s'engage, par l'intermédiaire du broker, à établir un accord de trading avec un gestionnaire de fonds pour investir en son nom.
Ce type de trading signifie en fin de compte que le rôle de l'investisseur se réduit à fournir le capital nécessaire au trading sur le compte. L'exécution réelle des transactions dépend du gestionnaire de fonds qui investit à sa propre discrétion dans le cadre d'un ensemble de paramètres plus larges définis par l'investisseur.
En utilisant un compte PAMM pour trader le forex, l'exigence de connaissance de l'investisseur est considérablement réduite puisqu'il fournir seulement le capital et ne négocie pas activement lui-même.
Le rôle du broker sera généralement de faciliter la connexion entre le gestionnaire de fonds et l'investisseur.
Avec cette forme de trading, le trader prend généralement une commission sur les trades gagnants et dans certains cas applique une rémunération fixe pour ses services. Le broker dans la relation aura aussi généralement droit à des frais fixes ou à une commission moins élevée.
Il existe également un certain nombre d'outils que de nombreux brokers mettent à votre disposition pour avoir une vue d'ensemble de l'état de votre compte et surveiller toutes les transactions effectuées par le gestionnaire que vous avez mandaté.
Naturellement, comme pour toute forme de trading, il y a des compromis positifs et d'autres négatifs vous devez prendre en compte avant de décider d'investir via un compte PAMM.
Avantages
Inconvénients
Le copy trading est une autre forme populaire de trading qui est surtout pratiquée par les investisseurs qui n'ont pas le temps ou l'envie d'apprendre le trading forex.
Comme son nom l'indique, le copy trading au sens le plus littéral du terme est la reproduction directe des transactions d'autres traders plus expérimentés.
Les éléments clés qui doivent être présents afin de faciliter l'implantation d'une stratégie de copy trading sont généralement les suivants
De nombreux brokers offrent cette possibilité par le biais de leurs plateformes de trading et l'ensemble du processus peut être entièrement automatisé et supervisé par l'investisseur. Tout d'abord, vous recevrez un certain nombre de statistiques détaillées permettant de suivre les performances d'une variété de traders. à partir de ce point, vous pouvez choisir les traders que vous souhaitez copier et la plateforme fera le reste.
Le processus de réplication aura lieu immédiatement quand les traders que vous avez choisi prendront de trades sur les marchés financiers. Les transactions seront basées sur un ratio défini que vous aurez choisi et la plateforme respectera automatiquement les autres limites de gestion du risque que vous aurez sélectionnée.
Habituellement, les brokers de copy trading et les fournisseurs de signaux prennent leurs commissions directement sur le spread payé par les participants sur chacune de leurs transactions. Les spreads sont donc généralement un peu plus élevés que la normale. Alternativement, lorsque les résultats de performance sont calculés, le fournisseur de signaux reçoit la commission, le pourcentage ou les frais fixes convenus, en fonction de votre relation. En général, à tout moment, vous avez le droit, en tant qu'investisseur, de modifier les paramètres de trading que vous avez définis ou de vous retirer entièrement d'une position de trading.
Avec le copy trading, bien que la plateforme de trading effectue automatiquement des transactions en votre nom en fonction des signaux fournis, vous conservez le contrôle total de votre capital de trading. C'est l'une des principales différences entre le PAMM et le copy trading.
Comme pour le compte PAMM, il y a un certain nombre d'éléments clés à considérer avant de s'engager dans le copy trading.
Avantages
Inconvénients
Lorsqu'on effectue une analyse objective du PAMM par rapport au copy trading, il faut d'abord reconnaître les nombreuses similitudes entre les deux. Les deux sont des méthodes efficaces pour générer un revenu de trading passif.
La différence entre les deux types et le choix d'une méthode pour progresser dépendra de votre personnalité en tant qu'investisseur ainsi que d'un certain nombre d'autres facteurs. Il vous appartient de faire preuve de diligence raisonnable en équilibrant les frais et les commissions avec votre temps libre et vos objectifs.
Un des points clés à considérer est le degré de contrôle que vous voulez avoir sur votre investissement. Avec un compte de trading PAMM, ce contrôle sera très limité. Habituellement, les fonds sont alloués à votre gestionnaire de fonds pour une période de temps déterminée et vous acceptez les résultats à la fin de cette période. Cette méthode peut être plus appropriée pour quelqu'un qui souhaite n'avoir aucune interaction avec son investissement et qui est heureux d'accepter la distribution des bénéfices quand elle arrive.
Le copy trading, d'autre part, vous offre un plus grand contrôle, à vous, l'investisseur. Ceci est principalement lié au fait que vous avez toujours le contrôle sur votre capital. Bien qu'il soit utilisé par la plateforme de trading, vous pouvez toujours l'utiliser comme bon vous semble.
Un autre facteur clé à considérer est le coût relatif des deux types de trading. Le PAMM et le copy trading diffèrent à cet égard, car il y a moins de parties à inclure dans le copy trading. étant donné que le broker et la plate-forme de trading (également exploitée par le broker) facilitent les opérations, généralement, vous devez uniquement payer les frais de courtage (spreads). En revanche, avec le PAMM, vous devez également payer une certaine commission au gestionnaire du fonds, qui est généralement liée à la performance. En plus de cela, il est souvent nécessaire de payer des frais de courtage, car ils jouent souvent un rôle d'intermédiaire.
