Faits concernant la Banque d'Angleterre que tout trader doit connaître
La décision de la Banque d'Angleterre sur les taux d'intérêt est l'un des facteurs les plus cruciaux non seulement pour les traders de la livre sterling (GBP), mais aussi pour les autres acteurs du marché dans le monde entier.
Voici 5 faits sur la BoE qui vous permettront d'en savoir plus sur la banque centrale.
La Banque d'Angleterre, communément abrégée en BoE, est la banque centrale qui contrôle la monnaie du Royaume-Uni. C'est très important car les politiques monétaires mises en œuvre par la banque affectent la valeur de la livre sterling (GBP). Par conséquent, comprendre ce que fait la BoE et comment elle influence la valeur de la GBP est important pour votre trading.
L'histoire de la BoE commence en 1694, lorsque le roi Guillaume III a besoin de fonds pour la guerre contre la France. Pour répondre aux besoins de financement, le gouvernement britannique a adopté une loi visant à créer une banque qui prêterait au gouvernement.
La banque a été fondée le 27 juillet 1694, avec une fonction initiale de banque privée appartenant à un groupe d'individus, communément appelés les "banquiers de la City de Londres". Toutefois, au fil du temps, la BoE est devenue la banque centrale officielle de l'Angleterre.
L'un des moments importants de l'histoire de la BoE s'est produit en 1844, lorsque le gouvernement britannique a adopté le "Bank Charter Act". Cette loi confère à la BoE le pouvoir d'émettre des billets de banque et de fixer des limites à la quantité de monnaie pouvant être imprimée. Ainsi, la BoE avait pour mission de limiter l'inflation et de maintenir la stabilité des prix dans le pays.
Au fil du temps, la BoE continue d'évoluer et de s'adapter aux changements des conditions économiques et financières au Royaume-Uni et dans le monde. Actuellement, la BoE joue un rôle très important dans le maintien de la stabilité économique et financière au Royaume-Uni et dans la définition des politiques monétaires nécessaires pour atteindre ces objectifs.
Compte tenu du rôle significatif de la Banque d'Angleterre (BoE) dans les taux de change de la livre sterling, les faits suivants vous permettront de mieux comprendre cette banque centrale.
1. Le comité de politique monétaire de la BoE
Le comité de politique monétaire de la Banque d'Angleterre, communément appelé MPC, est composé de neuf membres dirigés par le gouverneur de la banque centrale. Le comité comprend trois gouverneurs adjoints chargés de la politique monétaire, de la stabilité financière et des marchés et banques. S'y ajoutent un économiste en chef et quatre membres externes nommés par le chancelier de l'Échiquier.
Chacun des neuf membres du comité de la BoE dispose d'un droit de vote sur la politique monétaire. Cela signifie que chaque membre a son mot à dire dans la détermination de l'orientation de la politique monétaire de la BoE. La Banque d'Angleterre dispose donc d'un système démocratique et transparent pour définir sa politique monétaire. Les décisions prises par la BoE peuvent affecter l'économie britannique et le marché financier mondial. Par conséquent, une bonne compréhension de la politique monétaire de la Banque d'Angleterre est essentielle pour les acteurs du marché et le grand public.
2. Comment la BoE définit-elle sa politique monétaire ?
Les décisions de politique monétaire de la BoE sont basées sur les taux d'inflation et les attentes en matière d'inflation. La BoE n'a pas de double mandat comme d'autres banques centrales, car elle se concentre uniquement sur la stabilité des prix.
Pour maintenir la stabilité des prix et la croissance économique au Royaume-Uni, la BoE s'efforce de faire en sorte que le taux d'inflation reste inférieur à l'objectif de 2 %. Cela permet d'instaurer la confiance et la stabilité sur le marché financier et d'influencer les décisions d'investissement et de consommation. Par conséquent, l'objectif d'inflation de 2 % adopté par la BoE est l'un des éléments importants de la politique monétaire britannique.
Si l'inflation dépasse l'objectif de 2 %, le gouverneur de la BoE doit fournir une explication au chancelier de l'Échiquier. Cela montre que la BoE opère dans un cadre strict de transparence et de responsabilité. Pour mettre en œuvre sa politique, la BoE utilise divers outils de politique monétaire, tels que l'augmentation des taux d'intérêt ou le resserrement des liquidités.
La BoE tient également une réunion toutes les six semaines, soit environ huit fois par an, pour discuter de la politique monétaire. La réunion se tient généralement le jeudi. Après la réunion, la BoE publie un compte rendu et organise une conférence de presse pour expliquer les décisions prises. Cette action accroît la transparence et permet aux acteurs du marché et au grand public de comprendre les raisons de la politique monétaire de la BoE.
3. Taux d'intérêt déterminés par la BoE
Les types de taux d'intérêt déterminés par la Banque d'Angleterre (BoE) sont les taux bancaires de référence. Il s'agit des taux d'intérêt fixés par la Banque d'Angleterre pour être utilisés par les institutions financières lorsqu'elles empruntent ou prêtent de l'argent entre elles. De cette manière, les institutions financières peuvent répondre à leurs besoins de fonds à un moment donné et contribuer à maintenir la liquidité du marché financier.
Bien entendu, ce taux de référence est différent du taux d'intérêt appliqué par les institutions financières au public. Les variations des taux bancaires sont déterminées en fonction des conditions économiques. La BoE peut augmenter ou diminuer les taux pour réguler la croissance économique et contrôler l'inflation.
4. Indicateurs clés pour définir la politique monétaire
Pour mesurer l'inflation et les anticipations d'inflation en tant que déterminants, la BoE a besoin des indicateurs économiques les plus pertinents. La BoE utilise trois indicateurs principaux pour mesurer l'inflation, à savoir l'indice des prix à la consommation (IPC), le taux de chômage et le produit intérieur brut (PIB).
L'IPC est l'indicateur le plus important car le taux d'inflation est le principal objectif de la banque centrale pour maintenir la stabilité des prix. Ensuite, le taux de chômage devient un autre aspect important car il peut affecter les taux d'inflation futurs et indiquer la santé économique globale. Enfin, le PIB est un indicateur important car il reflète la croissance économique et le bien-être du pays.
Pour ceux qui tradent les paires GBP, il est important de surveiller le taux d'inflation du Royaume-Uni car il peut affecter la politique monétaire de la BoE. Les données sur l'inflation sont publiées mensuellement par l'Office for National Statistics (ONS) du Royaume-Uni.
5. Autres instruments de politique monétaire
Outre la fixation des taux d'intérêt, la Banque d'Angleterre (BoE) utilise également divers instruments de politique monétaire pour gérer l'économie britannique. L'un d'entre eux est le programme d'achat d'actifs. Ce programme a été lancé après la crise financière mondiale de 2008, lorsque la BoE a acheté des obligations lors d'enchères ouvertes avec diverses banques commerciales participantes. En achetant des obligations, la BoE peut augmenter la liquidité du marché.
Outre le programme d'achat d'actifs, la BoE a également envisagé d'utiliser les taux d'intérêt négatifs comme outil politique. Cela signifie que les banques paieraient des intérêts pour déposer de l'argent auprès de la banque centrale. Cette mesure devrait encourager les banques à prêter de l'argent à leurs clients et stimuler la croissance économique.
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FAQ - Banque d'Angleterre
Qu'est-ce que la Banque d'Angleterre (BoE) ?
La Banque d'Angleterre est la banque centrale qui contrôle la monnaie du Royaume-Uni. Elle est responsable de la mise en œuvre de la politique monétaire qui affecte la valeur de la livre sterling (GBP) et, par conséquent, elle est très importante pour les traders.
Quand la BoE a-t-elle été créée ?
La BoE a été fondée le 27 juillet 1694 en tant que banque privée appartenant à un groupe d'individus, communément appelés les "banquiers de la City de Londres". Cependant, au fil du temps, elle est devenue la banque centrale officielle de l'Angleterre.
Que signifie le "Bank Charter Act" de 1844 ?
Le "Bank Charter Act" de 1844 est une loi qui confère à la BoE le pouvoir d'émettre des billets de banque et de fixer des limites à la quantité de monnaie pouvant être imprimée. Ainsi, la BoE avait pour mission de limiter l'inflation et de maintenir la stabilité des prix dans le pays.
Qu'est-ce que le comité de politique monétaire de la BoE ?
Le comité de politique monétaire de la BoE, communément appelé MPC, est composé de neuf membres dirigés par le gouverneur de la banque centrale. Le comité comprend trois gouverneurs adjoints chargés de la politique monétaire, de la stabilité financière et des marchés et banques, ainsi qu'un économiste en chef et quatre membres externes nommés par le chancelier de l'Échiquier. Chacun des neuf membres du comité dispose d'un droit de vote sur la politique monétaire.
Comment la BoE définit-elle sa politique monétaire ?
Les décisions de politique monétaire de la BoE sont basées sur les taux d'inflation et les attentes en matière d'inflation. La BoE se concentre sur la stabilité des prix et s'efforce de faire en sorte que le taux d'inflation reste inférieur à l'objectif de 2 %. Si l'inflation dépasse cet objectif, le gouverneur de la BoE doit fournir une explication au chancelier de l'Échiquier.
Conclusion
En somme, la politique monétaire de la Banque d'Angleterre joue un rôle crucial dans la détermination de la valeur de la livre sterling. En tant que trader, il est important de comprendre les différents instruments de politique monétaire utilisés par la BoE et de suivre les déclarations des membres du comité de politique monétaire pour anticiper les évolutions possibles du marché des changes. La connaissance approfondie de ces éléments peut aider les traders à prendre des décisions de trading plus éclairées et à gérer plus efficacement leur portefeuille en fonction des changements dans la politique monétaire de la BoE.