Histoire d'un trader qui à pris une retraite anticipée grâce au trading

Prendre une retraite anticipée est un rêve que beaucoup partagent, mais que peu réalisent. La plupart des gens imaginent un chemin pavé de start-ups technologiques, d'investissements chanceux, ou peut-être d'une vie frugale et de fonds indiciels.

Pour le narrateur de l'histoire ci-dessous, cependant, la retraite anticipée n'est pas le fruit d'un budget minimaliste ou de la Silicon Valley, mais du trading quantitatif, un domaine où la pression et les récompenses sont élevées.

Nous examinons le parcours du « Lit Nomad » (nous l'appellerons LN tout au long de l'article), qui est passé d'un emploi traditionnel dans l'ingénierie de la défense au domaine ultra-compétitif du trading pour compte propre (prop).

Points clés à retenir :

➡️ La performance paie vite - Dans le trading quantique, le succès est récompensé immédiatement par des paiements élevés, dépassant parfois 1 million de dollars de bonus au milieu de la vingtaine.

➡️ La rapidité l'emporte sur le prestige - Contrairement aux carrières traditionnelles, le trading offre une progression rapide sans avoir à passer des dizaines d'années sur le carreau, à obtenir des diplômes longs et coûteux ou à s'endetter massivement.

➡️ Compétences élevées, pression élevée - Le trading quantique exige de solides compétences en mathématiques et en programmation, un contrôle des émotions et une tolérance au risque, le tout soumis à une surveillance constante des performances.

➡️ Votre avantage doit être réel - Le trading quantique a tendance à récompenser la rapidité. Vous gagnez en étant plus malin que les autres en quelques millisecondes - il n'y a pas de faux-semblant lorsque votre compte de résultat parle tous les jours. Le trading discrétionnaire est difficile.

➡️ La liberté, pas l'éclair - Pour prendre une retraite anticipée, il faut maîtriser son métier, gagner rapidement de l'argent et épargner avec détermination.

Des missiles aux marchés : Pourquoi l'ingénierie ne suffisait pas

Les débuts : Lockheed Martin et un salaire de 60 000 dollars

L'histoire commence par un parcours professionnel « sûr ».

LN travaillait comme ingénieur en défense antimissile chez Lockheed Martin, l'une des plus grandes entreprises de défense au monde.

Le poste était prestigieux, stable et même noble, puisqu'il s'agissait de travailler sur des projets de défense nationale.

Mais comme beaucoup de ceux qui ont suivi des carrières conventionnelles, il a commencé à en percevoir les limites :

Faibles perspectives financières - Même après des années d'expérience, la progression salariale est modeste.
Autonomie limitée - Les projets sont liés à des processus bureaucratiques.
Lenteur de la trajectoire - Dans les secteurs traditionnels, gravir les échelons peut prendre des dizaines d'années.

Le moment où tout s'éclaire : Une prime de 1 million de dollars

Le tournant s'est produit lorsqu'un ami d'université, qui travaillait chez Jump Trading, a révélé en toute décontraction un bonus d'un million de dollars - à l'âge de 24 ans.

Son travail consistait à négocier des contrats à terme dans une Prop Firm de Chicago.

Soudain, LN a commencé à s'interroger sur sa trajectoire.

Pourquoi travailler pendant des dizaines d'années dans un emploi sûr alors que d'autres gagnent des sommes qui changent la vie dès le milieu de la vingtaine ?

Comprendre le Quant Trading et le Prop Trading

Qu'est-ce que le prop trading ?

On parle de trading pour compte propre lorsqu'une société négocie des actions, des produits dérivés ou d'autres instruments avec son propre capital, et non avec l'argent de ses clients.

Les traders reçoivent une part de leurs bénéfices, ce qui les incite fortement à réussir.

Contrairement aux fonds spéculatifs, les sociétés de prop trading ne facturent pas de frais à leurs clients : elles gagnent ou perdent de l'argent sur leurs propres paris.

Cela crée.. :

Un risque élevé : Si vous perdez de l'argent, l'entreprise assume la perte.
Une rémunération élevée : Si vous êtes rentable, les commissions peuvent atteindre 20 à 30 %.

Les meilleures sociétés de Prop Trading :

L'avantage quantitatif

Ce qui distingue le trading quantique, c'est qu'il s'appuie sur :

Des modèles mathématiques
Des algorithmes de trading à haute fréquence
Les inefficacités du marché repérées grâce aux données.

L'environnement est méritocratique, rapide et exigeant. Mais pour les bons esprits, c'est une mine d'or.

Pourquoi le trading quantique était la solution idéale

La rapidité plutôt que le prestige

D'autres professions très rémunératrices, comme la médecine, ont été envisagées. Mais la médecine s'accompagne de :

Un travail de plus de 10 ans
Une dette d'études massive et des paiements d'intérêts mensuels
Des salaires qui plafonnent généralement à six chiffres (bruts et non nets).

Le trading quantique, en revanche, peut rapporter plusieurs millions de dollars en quelques années - sans internat, sans blouse blanche et sans gardes nocturnes à l'hôpital.

SI vous pouvez le faire...

La culture : Pas d'absurdité, il suffit de gagner de l'argent

Lors d'entretiens avec des sociétés de trading, une question clé est ressortie :

« Pourquoi sommes-nous ici ? »

La mauvaise réponse était quelque chose de noble comme « fournir des liquidités ».

La bonne réponse était simple : « Pour gagner de l'argent ».

Cette honnêteté brutale était rafraîchissante pour LN.

Dans le trading quantique, il n'y a pas de signaux de vertu d'entreprise ou de déclarations de mission gonflées - seulement des performances brutes et des récompenses.

La vie d'un trader Quant

Le Chaos Gamifié

Le tradingressemblait à un jeu vidéo :

Des bureaux personnalisés avec des sons de pièces de monnaie Super Mario pour chaque transaction gagnante.
Des prises de décision rapides comme l'éclair.
Des profits ou des pertes en temps réel affichés seconde par seconde.

Un stagiaire a pris la configuration de LN pour un véritable jeu vidéo - ce n'était pas le cas. Il s'agissait d'argent réel, parfois des dizaines de milliers par jour.

Pas de jours de repos

Au plus fort de son succès, LN gagnait 2 000 dollars par jour, parfois plus.

Cela a créé une nouvelle forme de pression : la peur de manquer.

Même en vacances, les marchés offraient toujours (ou du moins pouvaient offrir) quelque chose :

Et si la volatilité montait en flèche ?
Et si c'était aujourd'hui que je manquais une opportunité de 50 000 dollars ?

Cette culture du « festin ou de la famine » était à la fois exaltante, épuisante et hautement addictive.

Risque et récompense

L'une des idées les plus fortes de la vidéo est la nature à somme nulle du trading :

"Si je gagne, quelqu'un d'autre perd.

Ce n'est pas comme le commerce traditionnel, où la valeur est créée pour les deux parties.

Dans le domaine du trading, et plus particulièrement des stratégies quantiques, les bénéfices proviennent de l'anticipation du comportement des autres participants.

Comme nous l'avons écrit dans notre article sur les stratégies CTA :

Les profits proviennent souvent des hedgers commerciaux, des traders discrétionnaires ou des flux en quête de liquidités qui réagissent émotionnellement ou lentement aux changements macroéconomiques, ce qui permet aux CTA de récolter de l'alpha de manière répétable et non aléatoire.

Cette compréhension du comportement humain - et la capacité de concevoir des systèmes permettant d'agir en quelques millisecondes ou de négocier avec succès de manière discrétionnaire - est ce qui sépare les meilleurs traders des autres.

Le secret des Prop Frims

Cachées à la vue de tous

Les sociétés de trading quantique ne font généralement pas étalage de leur richesse.

Leurs sites web sont minimalistes. Certaines n'en ont même pas, car elles ne fournissent pas de services au grand public ou aux clients.

Leurs bureaux sont discrets.

Les traders ne portent pas de Rolex et ne conduisent pas de Lamborghini pour se rendre au bureau.

Pourquoi ?

Parce que si le public savait que des jeunes de 25 ans gagnent des bonus de plus de 500 000 dollars en étant assis à des terminaux et en appuyant sur des boutons, cela susciterait un examen minutieux et du ressentiment.

Chicago : Le centre silencieux

New York fait la une des médias, mais Chicago est discrètement l'épicentre du trading mondial des produits dérivés.

Des sociétés comme DRW, Jump et Citadel y ont leurs racines et continuent de dominer avec discrétion et efficacité.

Les inconvénients du mode de vie

Pression psychologique

Vous ne valez que ce que vaut votre dernier mois.

Une série de défaites peut mettre fin à votre carrière. Les primes fluctuent énormément.

Il n'y a pas de sécurité d'emploi ni de filet de sécurité.

D'une certaine manière, c'est une situation analogue à celle des entraîneurs sportifs.

LN raconte qu'il a vu d'anciens collègues dans des bars, certains fêtant l'événement, d'autres visiblement ébranlés par une perte de 100 000 dollars subie plus tôt dans la journée.

Dilemmes éthiques

Même les traders ne perçoivent pas directement la valeur de leur travail.

Vous n'aidez pas directement les gens. Vous ne guérissez pas de maladies ou ne construisez pas de ponts.

Vous battez les autres pour gagner de l'argent dans un jeu aux règles changeantes. Pour certains, cela soulève des questions d'ordre moral.

LN le reconnaît, mais insiste sur le fait que :

« Nous ne prétendons pas être ce que nous ne sommes pas ».

Pour lui, cette transparence est plus éthique que de prétendre changer le monde tout en servant les intérêts des actionnaires, comme c'est le cas dans les entreprises.

À notre avis, ce type de trading est-il simplement égoïste ?

Le trading ajoute de la valeur à l'économie en fournissant des liquidités, en permettant la découverte des prix, en facilitant la gestion des risques, en optimisant l'allocation des capitaux et en contribuant à l'innovation et à l'amélioration des secteurs et de l'économie dans son ensemble.

Les économies sont comme des Legos, et le trading est un élément important pour soutenir les autres rôles.

Réflexions finales : Faut-il le faire ?

Qui s'épanouit dans le tradingquantique ?

QI élevé + QE élevé - Il ne s'agit pas seulement de compétences mathématiques/quantitatives, mais aussi de maîtrise des émotions.
Tolérance au risque - Vous devez être à l'aise avec les fluctuations importantes. (Bien entendu, l'objectif est de toujours gérer ces pertes).
Une grande curiosité - L'apprentissage ne s'arrête jamais. Les marchés évoluent avec le temps.
Confiance en soi - Vous travaillez souvent seul. Le retour d'information est votre compte de résultat.

Qui doit l'éviter ?

Les personnes qui ont besoin de structure et d'éloges
Ceux qui ne sont pas à l'aise avec l'incertitude
Les personnes qui recherchent le statut et non la maîtrise.

La retraite anticipée existe-t-elle ?

Pour LN, oui.

Grâce à des revenus suffisamment élevés et à une épargne judicieuse, il a atteint la liberté financière en moins de dix ans.

Mais il insiste sur le fait que la retraite ne consiste pas à ne rien faire.

Il s'agit de faire ce que l'on choisit, qu'il s'agisse de voyager, de créer des entreprises ou d'écrire.

Conclusion : Le trading n'est pas l'objectif - c'est la liberté qui l'est

Le trading quantique n'est pas fait pour tout le monde. C'est une activité stressante, solitaire et éthiquement douteuse (aux yeux de certains).

Mais pour ceux qui ont le bon tempérament et les bonnes compétences, c'est une voie rapide vers l'indépendance financière.

Il ne s'agit pas de devenir trader, mais de comprendre ses points forts, de remettre en question les normes sociétales et de trouver une voie qui vous corresponde.

Dans un monde rempli d'options sûres, la chose la plus intelligente que vous puissiez faire est parfois de parier sur vous-même - avec précision, logique et un peu de chance.

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