Tout ce qu'il faut savoir sur le trading forex décentralisé
L'avenir du trading forex pourrait devenir décentralisé avec la technologie crypto blockchain. Considérant qu'il existe des milliers de crypto-monnaies en circulation, y compris les stablecoins, les traders peuvent effectuer des transactions de devises sous forme de stablecoins, tout comme le dollar américain ou l'euro.
Qu'est-ce que la blockchain et le Stablecoin ?
La blockchain est une technologie utilisée comme système de stockage numérique ou de banque de données lié à la cryptographie. La blockchain peut également être appelée registre numérique sécurisé et fiable, car elle présente quatre caractéristiques principales : décentralisée, consensuelle, immuable et transparente.
Ce grand livre est constitué de blocs contenant des informations sur les transactions et formant une chaîne. C'est pourquoi cette technologie est appelée blockchain. Son utilisation est étroitement liée au bitcoin et à d'autres crypto-actifs, dont les stablecoins.
Le stablecoin est une monnaie numérique similaire à d'autres crypto-monnaies comme le bitcoin et l'éther. Il a été créé dans le même but que toutes les autres cryptomonnaies : un système financier rapide et transparent qui fonctionne sans autorisation centralisée.
Mais ce qui distingue le stablecoin, c'est que sa valeur est liée à des instruments conventionnels tels que le dollar américain, l'euro, l'or et d'autres actifs dont les prix ont tendance à évoluer de manière plus régulière que les crypto-monnaies en général, même le bitcoin.
Comment l'adoption de la blockchain peut-elle améliorer le trading sur le forex ?
La nature décentralisée de la technologie blockchain peut permettre l'innovation dans le trading forex, comme les échanges décentralisés et peer-to-peer. De manière générale, voici quelques impacts de l'adoption de la technologie blockchain sur le monde du trading forex :
Accélération des transactions et réduction des frais de trading.
Il ne fait aucun doute que la technologie du grand livre distribué de la blockchain peut réduire le temps de transaction. En outre, la blockchain peut réduire les frais de transaction de change couramment facturés par les courtiers et les banques. Avec la technologie blockchain, les tiers ou les autorités centralisées seront éliminés car tous les processus de transaction peuvent se dérouler sans leur intervention.
Améliorer la sécurité
Le système de courtage actuel est très vulnérable à la cybercriminalité et à la manipulation des marchés. Cela entraîne de graves problèmes de sécurité et permet aux pirates de se déguiser en traders. Cependant, la technologie blockchain est capable de réduire ce risque grâce au cryptage par hachage avant l'envoi des données sensibles des transactions.
Utilisation de contrats intelligents
L'utilisation des smart contracts dans le trading forex a le potentiel d'avoir un impact significatif. Les contrats intelligents sont des contrats programmés dans lesquels chaque accord est enregistré sous forme de codes sur la blockchain. Cela élimine le besoin d'intermédiaires et garantit que toutes les parties peuvent avoir confiance dans l'exécution du contrat.
Sur le marché du forex, les smart contracts peuvent automatiser l'exécution des trades, réduire le risque de fraude et augmenter la vitesse des transactions. En effet, les contrats intelligents sont transparents et sécurisés, ce qui garantit à tous les participants un accès égal.
Quels sont les avantages du trading de Stablecoin par rapport au Forex ?
Le stablecoin est un instrument réglementé stocké sur un compte séparé et accessible à toute personne disposant d'un accès à Internet. Il y a plusieurs avantages à trader le stablecoin sur la blockchain par rapport au marché des devises.
L'élimination du rôle des paires de devises, comme sur le marché des changes, contribuera à réduire les coûts de commission. Par exemple, si vous achetez du stablecoin USDC en euros, vous n'avez pas besoin d'attendre le processus d'exécution au comptant pour recevoir des dollars américains. La transaction a lieu instantanément.
Gagner des intérêts avec un Stablecoin
Dans le trading conventionnel du forex, les traders peuvent gagner des intérêts grâce au Carry Trade. Essentiellement, le Carry Trade est un mode de trading qui privilégie le profit tiré de la différence de taux d'intérêt entre les paires de devises négociées plutôt que le profit tiré des variations du taux de change de ces devises.
En appliquant le Carry Trade, un trader achète une devise avec un taux d'intérêt plus élevé et vend une devise avec un taux d'intérêt plus bas. Pour maximiser son profit, un Trader Carry achète une devise avec le taux d'intérêt le plus élevé et vend une devise avec le taux d'intérêt le plus bas.
Cependant, avec les stablecoins, vous pouvez également gagner des intérêts de différentes manières. Il y a trois façons de gagner des intérêts avec les stablecoins :
- L'agriculture de rendement. Le Yield Farming peut être réalisé en prêtant des stablecoins à des protocoles qui offrent des récompenses en termes de liquidité. Il s'agit d'utiliser votre stablecoin pour gagner des intérêts sur d'autres crypto-actifs.
- Le Staking. Il s'agit de bloquer vos actifs en stablecoins dans un portefeuille pendant une période spécifique afin de percevoir des intérêts. Pendant la période de blocage, les actifs en stablecoins ne peuvent pas être utilisés.
- Gagner des intérêts composés. En théorie, ce système fonctionne comme un compte d'épargne ordinaire. Vous pouvez déposer des actifs tels que des stablecoins, des bitcoins ou des altcoins sans période de blocage ni limite de dépôt comme pour le staking. Ensuite, vos actifs produiront des intérêts composés qui pourront être retirés à tout moment.
Le mot de la fin
Les marchés décentralisés peuvent permettre aux traders de constater l'augmentation du volume des échanges de manière plus transparente. Les traders institutionnels n'ont plus à se soucier du trading sur le marché au comptant. Ils peuvent utiliser les stablecoins pour profiter des fluctuations de prix sans acheter une paire de devises spécifique comme le trading forex conventionnel. En d'autres termes, le trading décentralisé pourrait être la prochaine étape évolutive du trading forex.
