Comment négocier sur le marché des changes - Guide du débutant

Guide du trader débutant

Commençons ce guide pour débuter le trading sur le Forex en disant qu'il s'agit d'un marché financier. En fait, il s'agit d'un marché unique en son genre, avec quelque 6 000 milliards de dollars échangés quotidiennement.

Il s'agit du marché le plus actif, le plus liquide et le plus répandu au monde. Le marché du Forex ne dort jamais, il est ouvert 24 heures sur 24. Des institutions et des particuliers du monde entier échangent des devises de différents pays.

Le terme Forex est un acronyme. Il vient des mots Foreign et Exchange. Bien que l'échange de devises de différents pays existe depuis des centaines d'années, le marché du Forex tel que nous le connaissons est, disons, un développement récent.

Ceux qui participent à ce marché le font pour diverses raisons, et il est important que les débutants en soient conscients. Dans ce guide du Forex pour les débutants, nous examinerons les différents objectifs de la participation aux opérations de change.

Disons, à titre d'exemple, que si vous vivez au Mexique et que vous voulez acheter des marchandises en Colombie, vous devrez les payer en pesos colombiens. Bien sûr, vous avez des pesos mexicains. Vous devrez alors acheter, au préalable, la monnaie de ce pays. Il existe un taux de change pour cela. Cela signifie le nombre de pesos colombiens que vous recevrez pour chaque peso mexicain.

Mais avant de commencer à négocier sur le Forex, nous voulons que vous le connaissiez en profondeur. Une bonne façon de commencer est de parler de son histoire.

Pour commencer le trading sur le Forex, il faut connaître son histoire.

Depuis que les gens et les pays échangent des biens, il y a également eu un échange de devises. Ce n'est pas nouveau. Depuis des centaines d'années, les entreprises et les particuliers échangent les devises d'un pays contre celles d'un autre.

Cependant, l'échange massif de devises, avant même que le marché du Forex ne commence à fonctionner, a commencé à se répandre avec la crise des accords de Bretton Woods. Ces accords ont placé l'étalon-or comme termes de commerce.

En 1971, les États-Unis ont décidé d'abandonner l'étalon-or et le dollar est devenu la principale monnaie d'échange. Aujourd'hui encore, la monnaie américaine est la principale monnaie de référence. Au fur et à mesure que les accords de Bretton Woods tombaient en désuétude, d'autres monnaies ont commencé à devenir populaires pour les échanges.

La véritable révolution du trading sur le marché des changes a commencé avec la diffusion d'Internet. Le marché des changes est le seul marché qui ne dispose pas d'un lieu physique ou centralisé pour effectuer des transactions. Toutes les transactions se font par le biais de plateformes électroniques.

Cette caractéristique unique signifiait que les grandes banques n'étaient pas les seules à pouvoir négocier sur le marché des changes. L'Internet a ouvert les portes aux traders et aux investisseurs individuels. Ces derniers étaient hors jeu sur ce marché.

Lorsqu'un participant décide de négocier sur le marché Forex, il cherche à réaliser un profit sur l'échange de devises. Disons qu'il y a deux façons de réaliser le bénéfice attendu :

Gagner de l'argent grâce au différentiel de taux d'intérêt de deux monnaies différentes. Les banques centrales de chaque pays fixent des taux différents. Un rendement peut être obtenu grâce à ce différentiel.
Réaliser un profit grâce aux différences de taux de change des devises.

Les différentes manières de trader sur le Forex

Un marché financier qui déplace 6 000 milliards de dollars par jour, qui fonctionne en continu 24 heures sur 24 et qui est peu réglementé est attrayant.

Les banques, les institutions, les grandes entreprises et les particuliers participent au marché du Forex. Les devises de différents pays sont échangées sur les marchés de gré à gré (OTC - Over The Counter).

Un observateur commun pourrait supposer que le prix d'une monnaie particulière est défini par la politique monétaire et la dynamique économique de ce pays. Toutefois, lorsqu'on négocie sur le marché des changes, les grandes institutions sont en mesure de modifier les cotations.

Il existe au moins trois méthodes de base pour négocier sur le marché des changes :

Marché au comptant

C'est le marché que nous avons l'habitude de voir dans les pages économiques. Ce sont les transactions qui sont effectuées par l'intermédiaire d'un broker ou d'un courtier.

Ces dernières années, la révolution de l'internet, des services électroniques et en ligne a conduit à ce que les opérations au comptant prennent le pas sur les contrats à terme et les contrats à livrer.

Si vous ouvrez un compte auprès d'un broker et que vous commencez à négocier sur le marché des changes, vous le ferez sous la forme de transactions au comptant. Sur ce marché au comptant, la façon de négocier est par paires. Cela signifie une monnaie contre une autre. La paire EUR/USD en est un exemple.

Marchés à terme et contrats à terme de gré à gré

Sur les marchés de gré à gré (OTC), deux parties sont impliquées, un vendeur et un acheteur. La partie acheteuse accepte de payer un certain prix pour une devise dans une période de temps déterminée. Il s'agit d'un contrat.

Le marché des contrats à terme et des contrats à livrer est hautement spéculatif. En fait, l'actif sous-jacent peut ne pas être livré. Toutefois, la différence de prix doit être payée ou perçue, selon le cas.

Premiers pas dans le Forex

Avant de faire les premiers pas sur le Forex, il est utile de parler à nos lecteurs des motivations qui les poussent à entrer sur le marché des changes.

Une réponse superficielle consisterait à dire que ceux qui entrent sur le marché des changes le font dans le but de réaliser un profit. C'est vrai, mais seulement en partie. De nombreuses entreprises participent au marché des changes pour se protéger dans leurs opérations de commerce extérieur.

D'autres participants, bien sûr, le feront à des fins spéculatives. Cela signifie qu'il faut exploiter les différences qui existent entre les monnaies et les politiques monétaires qui les sous-tendent.

Dans ces premiers pas dans le Forex, vous verrez que, quels que soient les objectifs de la participation à ce marché, le comportement des devises est affecté. La performance des paires de devises ressent l'impact des transactions importantes.

Examinons les deux principales motivations pour négocier sur le marché des changes :

Lorsque l'objectif est de se protéger

De nombreuses entreprises effectuent des opérations sur le marché des changes à des fins de couverture. Il s'agit d'entreprises qui achètent et vendent des produits ou des services à l'étranger. En négociant sur le marché des changes, ils tentent de se couvrir contre les variations futures des taux de change.

Ces changements peuvent avoir un impact négatif sur les résultats de leurs opérations commerciales.

Voyons cela à l'aide d'un exemple. Une entreprise qui fabrique des écrans d'ordinateur aux États-Unis vend une partie de sa production à différents pays d'Europe. Cette entreprise a un coût de production par unité de 300 $. Elle vend chaque moniteur au prix de 400 €. Au moment de la vente, le taux de change entre le dollar et l'euro est à la parité 1=1. Cela signifie qu'elle vend son produit à 400 $, réalisant un bénéfice de 100 $.

Jusqu'à présent, l'entreprise mène une activité commerciale assez rentable. Cependant, les changements de scénario et les politiques monétaires entraînent une hausse de la valeur du dollar par rapport à l'euro. L'EUR/USD, qui était précédemment à 1,0000, s'échange maintenant à 0,8000.

Par conséquent, l'entreprise gagnera maintenant 400 € x 0,8000 = 320,00 $. En d'autres termes, l'entreprise perdra 80 dollars pour chaque moniteur vendu.

Vous qui faites vos premiers pas dans le Forex, que recommanderiez-vous à cette entreprise ? Vous avez raison ! Vous pouvez aller sur le marché à terme et vendre vos euros à découvert. Avec ce contrat, l'entreprise se protège de la dévaluation de l'euro.

Spéculation sur le marché des changes

Parfois, le terme "spéculation" semble lourd ou "mauvais". Or, c'est loin d'être le cas. Vous, qui faites vos premiers pas dans le Forex, avez l'intention de réaliser un profit en participant à ce marché. Cet objectif sera atteint par des actions spéculatives.

Dans l'économie mondiale, il existe des facteurs qui conditionnent le comportement des différentes monnaies. Les taux d'intérêt, le commerce international, les flux touristiques, les changements dans les économies nationales, etc. créent une volatilité quotidienne.

Ceux qui participent au marché des changes visent à tirer un profit de l'influence de ces facteurs.

Illustrons ce que nous disons. Supposons que l'AUD/USD se négocie à 0,71000. Cela signifie que vous avez besoin de 0,71 dollar pour acheter 1 dollar australien. En tant que trader, vous vous attendez à ce que la Réserve fédérale augmente le taux de référence. Cela signifie que les taux d'intérêt aux États-Unis vont augmenter.

Votre prédiction se réalise, la Fed augmente le taux. Maintenant, l'AUD/USD se négocie à 0,50000. Quelle transaction vous aurait été bénéfique ? Ouvrez une position courte (à la baisse) sur l'AUD et une position longue sur l'USD.

Quels sont les premiers pas dans le Forex ?

Si vous souhaitez commencer à trader et faire vos premiers pas sur le Forex, nous allons vous proposer quelques actions concrètes.

# 1 - Se former et apprendre les secrets du Forex.

Faire ses premiers pas dans le Forex n'est pas compliqué. En fait, c'est plus facile qu'il n'y paraît. Votre broker vous guidera, les plateformes sont conviviales et ne présentent pas de complications majeures.

Cependant, le plus difficile est de prendre les bonnes décisions lors de l'ouverture et de la fermeture des positions sur le marché. Ainsi, la première étape, et la plus importante, vers votre liberté financière est de vous former correctement.

Avec cette formation, vous apprendrez à utiliser des outils, des techniques et à comprendre les nouvelles du marché. Dans notre école, vous apprendrez à maîtriser les vagues d'Elliott, ce qui vous permettra de projeter des scénarios sur n'importe quel marché financier.

# 2 - Choisissez votre broker ou votre société de courtage

L'une des premières étapes du Forex est de bien choisir un broker forex pour commencer le trading. Évaluez les avantages et les inconvénients que chaque broker vous propose pour ouvrir un compte.

La plupart des brokers ne facturent pas de commissions. Leurs revenus proviennent des spreads entre les prix d'achat et de vente d'une paire.

L'un des aspects les plus importants à prendre en compte lors de vos premiers pas sur le marché des changes est que votre broker dispose d'un compte de démonstration. Ce type de compte vous permettra de négocier de manière simulée. Vous ne risquez pas votre argent et vous pourrez tester différentes stratégies et les connaissances que vous avez acquises.

Commencez par ouvrir un compte Micro (les autres sont Mini et Standard). Un micro compte nécessitera moins de maintenance pour négocier. Enfin, tant que vous n'avez pas développé certaines compétences, ne vous laissez pas tenter par l'effet de levier.

Brokers	Plateformes	Dépôt minimum
	MetaTrader 4 et 5	100 €
	MetaTrader 4 et 5	200 €
	xStation 5	1 €
	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView	200 €
	MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView	100 €
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	300 €
Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent).

# 3 - Développez une stratégie pour vos opérations de change.

Bien que, sur la base d'une bonne analyse, nous puissions prédire ce qui va se passer sur le marché des changes, ce n'est pas toujours le cas. Les variables économiques peuvent facilement changer et affecter les marchés.

C'est pourquoi il est important qu'en plus des projections, vous ayez une bonne stratégie d'entrée et de sortie. Surtout si votre commerce se retourne contre vous.

Au cours de votre formation, vous apprendrez à gérer vos stop loss. Cela ne vous empêchera pas de perdre quelques dollars, mais cela minimisera le risque.

Les premiers pas dans le Forex nécessitent une stratégie. Ne vous inquiétez pas si cette stratégie ne s'avère pas très fructueuse. Vous pouvez le changer aussi souvent que vous le souhaitez.

# 4 - Vérifiez quotidiennement l'état de votre compte Forex.

Il est vrai que votre société de courtage vous fournira un bilan à la fin de la journée. Cependant, un vieux dicton dit que "l'œil du maître engraisse le troupeau". Passez en revue vos positions ouvertes. Vérifiez que vos stop loss sont correctement placés.

N'oubliez pas que le marché des changes fonctionne 24 heures sur 24. Laissez tout vérifié et contrôlé pour que vous puissiez vous reposer tranquillement.

# 5 - Ne laissez pas vos émotions prendre le dessus.

Lors de vos premiers pas dans le Forex, vous pouvez vous sentir peu sûr de vos propres transactions. Des doutes surgiront quant à l'exactitude de vos positions ouvertes ou non. Parfois, le marché est lent à évoluer dans la direction attendue.

Si cela se produit, ne vous laissez pas envahir par l'anxiété. N'essayez pas de changer votre plan par peur. Soyez discipliné dans votre stratégie.

Vos positions ne peuvent pas être définies par vos états émotionnels. Cela peut vous coûter cher.

Vos premiers pas sur le marché des changes sont ce qui définira en fin de compte votre avenir sur ce marché. Vos chances de réaliser de bons niveaux de rentabilité sont toujours présentes. Mais la cohérence, la formation et la discipline sont très importantes.

Terminologie de base du Forex

Maîtriser la langue du marché des changes est une tâche qui doit faire partie de vos premiers pas sur le marché des changes. Il est vrai que de nombreux termes et mots utilisés sont partagés avec d'autres marchés financiers.

Cependant, le marché des changes a son propre ensemble de mots et d'expressions. La terminologie du Forex est assez vaste et au fur et à mesure de votre formation, vous vous familiariserez avec chaque terme.

Dans le langage du marché des changes, il existe ce que l'on peut appeler une terminologie de base.

Examinons certains de ces termes pour vous familiariser avec la terminologie du Forex.

Compte Forex

Pour commencer à négocier sur le marché des changes, il faut tout d'abord disposer d'un compte Forex. Une chose intéressante à savoir lorsqu'on parle de comptes est qu'il existe trois types de comptes.

C'est important car ces types de compte définissent la taille des lots que vous pourrez négocier. Les transactions qui sont ouvertes sur le marché, par l'intermédiaire des plateformes, se font par lots. Chacun de ces lots représente un certain nombre d'unités de la devise que vous négociez.

Pour ouvrir votre compte Forex, rappelez-vous que vous devez le faire par l'intermédiaire d'un broker forex. Pour ce faire, vous devrez effectuer des recherches rigoureuses avant de prendre une décision quant à la société de courtage la plus appropriée.

Compte Micro Forex

Dans la terminologie du Forex, c'est le nom donné au type de compte qui vous permet de négocier des lots de 1 000 unités d'une devise donnée. En d'autres termes, si vous ouvrez un micro compte Forex en dollars, vous pourrez négocier avec des lots de 1 000 $.

Ce type de compte est idéal pour les investisseurs ou les traders qui débutent ou qui n'ont pas beaucoup de capital à risquer.

Mini compte Forex

Un mini-compte, contrairement au compte précédent, permet à son titulaire de négocier par lots de 10 000 unités de la devise avec laquelle il travaille.

C'est un compte qui nécessite plus d'argent, bien que les courtiers offrent à leurs clients la possibilité d'un effet de levier.

Compte Forex standard

Enfin, nous en venons au type de compte Forex utilisé par les grands traders et les institutions opérant dans le monde du change.

Un compte standard permet à son titulaire de négocier avec des lots de 100 000 unités monétaires. Comme indiqué ci-dessus, la taille du lot peut être ajustée en fonction de l'effet de levier offert par votre courtier.

Dans la terminologie du Forex, l'effet de levier est un terme qui apparaît de nombreuses fois. Nous y ferons référence dans des articles spéciaux étant donné son importance dans le trading Forex.

Ask (Demande)

Les expressions bid et ask sont récurrentes dans la terminologie du Forex. Il est important de connaître leur signification et leurs différences.

Si nous regardons une plateforme de trading de paires de devises, nous pouvons voir que nous sommes présentés avec deux prix pour la paire.

Dans le cas du cours vendeur (Ask), il s'agit du prix le plus bas auquel vous êtes prêt à acheter une devise. Si le GBP/USD a un prix de 1,3632, cela signifie que c'est le prix le plus bas qui sera payé par livre sterling.

Bid (Offre)

Contrairement au cours vendeur, il s'agit du cours acheteur pour vendre une devise. Dans l'exemple ci-dessus, si le cours acheteur de la paire GBP/USD est de 1,3630, c'est ce que vous recevrez pour chaque livre que vous vendrez. Sur un tableau noir, le cours acheteur est toujours indiqué comme étant inférieur au cours vendeur.

Marché baissier

Il est courant d'entendre les spécialistes et les analystes parler de marchés baissiers et de marchés haussiers. Par conséquent, ils font déjà partie de la terminologie du Forex.

Dans le cas du marché baissier, il s'agit d'une période marquée par des nouvelles qui dépriment les marchés. En particulier les développements économiques ou climatiques qui peuvent affecter les marchés. Dans le cas du Forex, on parle de marché baissier lorsque les principales devises du monde s'échangent à la baisse.

Marché haussier

Les nouvelles optimistes peuvent avoir un effet positif sur les devises. Lorsque cela se produit, les principales devises augmentent et les analystes parlent souvent d'un marché haussier.

Développons nos connaissances de la terminologie du Forex.

Ce que nous avons vu jusqu'à présent sont les mots de base que vous pouvez lire ou entendre sur le marché du Forex.

Cependant, il existe d'autres mots et concepts qui seront importants pour la terminologie du Forex que vous allez apprendre.

Pip

Ce terme sera récurrent dans votre langage Forex. Un pip ou "point en pourcentage" représente le mouvement de prix minimum pour une paire de devises. Elle est représentée dans la plupart des paires par la 4e décimale (0,0001). Il y a une exception pour la paire USD/JPY où le pip est représenté par la 2ème décimale.

Quelle est la valeur d'un pip ? Si nous faisons attention à ce qui précède, le pip représente 0,01% du prix d'une paire de devises. Par conséquent, le prix d'un pip sera différent pour un micro lot, un mini lot ou un lot standard.

Spread

En examinant la terminologie du Forex, nous avons déjà parlé du cours acheteur et du cours vendeur. La différence entre un prix et l'autre est appelée le spread.

Il est important de connaître ce concept car les courtiers Forex ne facturent pas de commissions. Leurs profits sont déterminés par le spread.

Qu'est-ce qui détermine le niveau de l'écart ? Selon les monnaies en question, l'écart peut être important ou imperceptible. Cela dépend de la demande de la devise, de la volatilité et de la taille des transactions.

Marge

Lorsque nous ouvrons un compte Forex, notre broker aura une exigence de marge pour nous. Il s'agit d'une somme d'argent sur le compte que nous ne pourrons pas utiliser pour ouvrir des positions.

Cet argent de la marge reste une assurance pour que le broker, dans le cas où une transaction se retourne contre vous, puisse le récupérer.

Effet de levier

Les brokers Forex qui offrent à leurs clients la possibilité d'utiliser l'effet de levier permettent à leurs clients de négocier avec des capitaux empruntés.

Par exemple, si votre broker propose un effet de levier de 10:1 et que vous avez un micro-compte, vous pouvez ouvrir une position de 1 000 dollars avec 100 dollars.

L'effet de levier permet d'améliorer les niveaux de rentabilité. Toutefois, si vos chances d'obtenir des bénéfices plus élevés augmentent, vos risques de perte augmentent également.

La valeur de la terminologie du Forex

Ce que nous avons vu jusqu'à présent ne sont que quelques-uns des principaux termes utilisés sur le marché des changes. Connaître leur signification permet de mieux comprendre l'actualité spécialisée. Il vous permet également d'être plus à l'aise lorsque vous négociez sur le marché.

La plupart des brokers vous offriront, en même temps que votre compte Forex, la possibilité de négocier sur un compte de démonstration. Ici, vous n'aurez pas à investir un seul centime de votre capital. Le compte de démonstration vous permettra de tester vos stratégies tout en vous familiarisant avec la terminologie du Forex. Profitez de cette opportunité et faites votre formation Forex.