Que devez-vous savoir avant votre première transaction sur un compte réel ?
Le trading est une question d'habitudes. Ceux qui prennent les bonnes dès le départ sont dans la bonne direction. Les autres ne peuvent généralement pas trader longtemps. Dans cet article, nous verrons comment faire partie du premier groupe de traders.
Avant qu'un trader ne commence à trader sur un compte en argent réel, il est important d'avoir une base solide et d'être préparé aux différents aspects du trading. Souvent, cependant, c'est le contraire qui se produit et les traders ouvrent des comptes réels dans l'idée de s'enrichir rapidement, sans savoir ce qui les attend. Le résultat est une chose : un compte supprimé et, pire encore, le trader acquiert de mauvaises habitudes dont il est extrêmement difficile de se défaire.
Afin de vous mettre sur la bonne voie, nous avons rassemblé dans cet article 10 compétences et connaissances clés que tout trader devrait maîtriser avant de cliquer sur un compte réel pour la première fois.
Que faire avant votre première transaction sur un compte réel ?
Une compréhension de base des marchés financiers
Vous devez savoir à peu près comment fonctionnent les marchés financiers. Les marchés financiers sont des écosystèmes où acheteurs et vendeurs se rencontrent pour échanger des actifs tels que des actions, des obligations, des devises, des produits dérivés, etc.
Cependant, chaque marché a ses propres spécificités - par exemple, le marché des changes est connu pour sa grande liquidité et son fonctionnement 24 heures sur 24, tandis que le marché boursier peut être plus réactif aux résultats des entreprises, et du fait que les bourses sont ouvertes pratiquement 8 heures, il y a de fréquents décalages dans l'ouverture des marchés.
La compréhension des mécanismes qui régissent ces marchés, notamment l'offre et la demande, les indicateurs économiques et les événements politiques, est cruciale pour la réussite des transactions.
L'analyse fondamentale
L'analyse fondamentale se concentre sur l'évaluation de la valeur intrinsèque d'un actif à travers des facteurs économiques, financiers et d'autres facteurs qualitatifs et quantitatifs.
Pour les actions, il peut s'agir d'analyser le bilan de la société, le bénéfice par action (BPA), le ratio cours/bénéfice (P/E) et d'autres ratios. Pour les devises, il peut s'agir d'analyser les taux d'intérêt, l'inflation et les politiques économiques des gouvernements. L'analyse fondamentale aide les traders à comprendre pourquoi le prix d'un actif change et à prédire les mouvements de prix futurs.
L'analyse technique
Le trading repose sur la capacité à utiliser l'analyse technique. L'analyse technique implique l'étude de graphiques et l'utilisation de divers indicateurs techniques, tels que les moyennes mobiles, pour aider à identifier les tendances et leurs changements. L'analyse technique comprend également des concepts tels que l'action sur les prix, le smart money, etc.
Il est important de noter qu'il n'existe pas de Saint Graal qui garantisse à 100 % de gagner de l'argent avec le trading. Nous sommes tous différents et une stratégie différente conviendra à chacun.
La psychologie du trading
Comprendre les émotions qui jouent un rôle dans le trading, cela représente 80% du succès dans le trading. Il est impossible d'être un bon trader sans être capable de comprendre ce qui se passe en nous lorsque nous négocions.
La peur et la cupidité sont les deux principaux états émotionnels qui affectent les traders et il est important de les maîtriser.
Malheureusement, il n'est pas possible de simuler à 100 % l'impact des émotions sur le trading sur un compte de démonstration. Cependant, on peut affirmer que le trading - au moins dans les premiers jours, mais de manière réaliste, cela peut prendre plusieurs années - aura un effet très similaire sur votre esprit que, par exemple, jouer au poker pour de l'argent ou parier sur des sports. Les manifestations sont identiques. Un exemple est le phénomène connu des traders sous le nom de rattrapage.
Pour réduire le risque de succomber aux émotions dans le trading et avoir au moins une idée de ce qui vous attend sur un compte réel, vous devez d'abord les comprendre. Pour cela, étudiez au préalable un peu de psychologie sur les effets du hasard et de la récompense aléatoire sur le psychisme, l'influence du stress et de la dopamine dans le trading, les biais cognitifs, etc.
Remarque : dans certains cas, il peut arriver qu'un trader développe une addiction au trading qui présente les mêmes manifestations qu'une addiction au jeu. Ou bien il se lance dans le trading avec les manifestations d'une addiction qu'il a déjà développée ailleurs, et qui n'est pas nécessairement une addiction au jeu. Nous avons ici une recommandation majeure : il faut d'abord être guéri et ce n'est qu'ensuite que l'on peut envisager de faire du trading.
Gestion des risques
La gestion du risque est essentielle pour survivre sur les marchés financiers. Elle comprend le dimensionnement adéquat des positions et l'utilisation d'ordres stop-loss pour minimiser les pertes. Il est également important de connaître sa propension au risque, c'est-à-dire de savoir combien on peut perdre et de ne jamais risquer plus que ce que l'on peut se permettre de perdre.
Stratégies de trading
L'étape suivante consiste à élaborer une stratégie de trading qui corresponde à vos objectifs financiers, à votre tolérance au risque et à votre style de trading. Cette stratégie doit comprendre des paramètres clairs pour entrer et sortir des transactions, des techniques de gestion des risques et des critères prédéterminés pour sélectionner les actifs à négocier.
N'oubliez pas qu'en matière de trading, moins il y a de choses à faire, mieux c'est. "Trop de lièvres, c'est la mort du chien". Il est absurde de négocier tous les instruments disponibles sur le menu d'un broker. Choisissez-en quelques-uns seulement et négociez-les. Par exemple, il peut s'agir de majors sur le dollar. Bien entendu, vous devez d'abord tester votre stratégie sur un compte de démonstration. Là, elle devrait fonctionner pour vous pendant au moins six mois, mais de préférence plus longtemps. Prenez votre temps. Trouver une stratégie sur un compte réel est toujours une recette pour l'anéantir rapidement.
Plan de trading
Un plan de trading est votre boussole personnelle sur les marchés. Il vous donne une vue d'ensemble claire de vos objectifs de trading, de votre stratégie, de votre gestion des risques et de vos critères de décision. Vous devez donc inscrire dans votre plan de trading le type d'appréciation que vous souhaitez obtenir, les instruments et la stratégie de trading que vous utiliserez, la manière dont vous aborderez la gestion des risques, mais aussi, par exemple, les heures auxquelles vous négocierez et ce que vous ferez si les choses ne vont pas dans le bon sens.
N'oubliez pas que le fait de suivre un plan de trading peut contribuer à minimiser les décisions impulsives et à garantir une approche disciplinée du trading. Le respect du plan doit avoir été testé sur la plateforme de démonstration. Si vous n'avez pas pu suivre le plan sur le compte de démonstration, ne passez pas au compte réel.
Plate-forme et outils
Vous devez savoir à 100 % comment utiliser la plateforme de trading. Il est essentiel de connaître votre plateforme de trading ainsi que les outils et les fonctionnalités qu'elle propose pour pouvoir effectuer des transactions efficaces. Il s'agit notamment de saisir et de clôturer rapidement les transactions, d'analyser les marchés à l'aide de graphiques et d'indicateurs. En outre, des éléments tels que les swaps ou les frais doivent être clairs pour vous. Vous saurez tout à temps pour la démo.
Sachez toutefois que la démo présente certaines limites (par exemple, l'exécution des ordres pendant les gaps de prix se fait généralement au prix de l'ordre, alors que dans la réalité, elle se fait au premier prix disponible, pas de slippage, etc.) Par conséquent, demandez à votre broker quelles sont les transactions que vous ne devriez pas tester sur la démo, car elles ne fonctionneront pas non plus dans la réalité (par exemple, la précision de l'exécution d'un stop loss sur un gap après l'ouverture du marché ne peut pas être testée sur la démo).
Choisissez un broker fiable qui ne négociera pas contre vous.
| Brokers | Plateformes | Dépôt minimum | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 et 5 | 100 € |  |
 | xStation 5 | 1 € | |
 | MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView | 200 € | |
 | MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView | 100 € | |
 | IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer | 300 € | |
 | MetaTrader 4 et 5 | 200 € | |
| Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent). | |||
Motivation
Répondez clairement à la question de savoir pourquoi vous voulez faire du trading. La motivation doit être positive. La motivation négative, comme le fait de ne pas avoir à s'occuper d'un patron ennuyeux ou d'un client qui ne paie pas, est possible et malheureusement mentionnée par certains formateurs, mais elle ne fonctionne pas très bien. Si vous fondez votre motivation sur le fait de fuir les défis que votre travail vous impose, cela ne fonctionnera pas à long terme.
Après tout, le trading est un travail de longue haleine, c'est pourquoi l'essentiel est de faire en sorte que le trading soit un plaisir pour vous. Il s'agit d'un processus d'apprentissage continu, qui n'est pas toujours agréable. Les traders qui réussissent le savent et analysent donc régulièrement leurs transactions pour identifier ce qui a fonctionné et ce qui n'a pas fonctionné, etc.
Cette auto-réflexion permet au trader de grandir et de s'améliorer en tirant les leçons de ses erreurs et en adaptant ses stratégies pour améliorer ses performances. L'important est de garder l'esprit ouvert et d'être prêt à accepter les commentaires sans préjugés.
Réserve financière
La dernière chose à graver dans votre esprit avant de cliquer pour la première fois : Ne mettez jamais sur un compte réel de l'argent que vous avez emprunté quelque part ou qui vous manquerait autrement. Vous ne devez trader qu'avec de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre et dont la perte ne vous obligera pas à changer votre mode de vie.
C'est tout. Ce n'est qu'une fois que ces 10 points sont clairs que vous pouvez vous permettre d'ouvrir votre premier compte en argent réel.