Traders-Forex.fr

• Traders
• Psychologie
• Trading
• Forex
• Brokers
• Comptes gérés
• Comptes financés
• Contact

Les meilleurs brokers CFD : comment choisir un courtier ?

Un broker de CFD vend des produits dérivés, par opposition à l'actif lui-même. Un CFD est un contrat entre le broker et le trader pour payer la différence entre le prix d'exercice d'un actif sous-jacent et la valeur à la clôture de la transaction. Les frais, les plateformes, les outils d'analyse, le statut réglementaire et la gamme d'actifs varient d'un broker à l'autre, alors comment un trader pourrait-il comparer correctement leurs plateformes de trading de CFD ? Poursuivez votre lecture pour savoir comment trouver les meilleurs courtiers de CFD.

Définition des contrats de différence

Un contrat de différence est un accord entre une société de courtage et un trader individuel pour échanger la différence de valeur d'un actif (par exemple l'or, le pétrole brut ou les actions Lloyds) entre le prix d'exercice et le prix d'expiration.

Un CFD est une forme de produit dérivé, ce qui signifie que l'actif sous-jacent n'est pas apporté et vendu, mais que le contrat permet aux traders de spéculer sur les mouvements de prix. Comme l'actif lui-même n'est pas détenu, cela présente certains avantages importants. Par exemple, pour les matières premières, il n'y a pas de livraison d'actifs, vous ne recevrez donc pas votre pétrole brut par la poste. Lorsque vous négociez des actions, aucun dividende n'est directement payable, mais de nombreuses plateformes répercutent les bénéfices. Cela permet de compenser une éventuelle baisse de valeur lorsque l'action n'est plus cotée en dividende.

Un autre élément clé des CFD est l'absence de date d'expiration. Certains produits dérivés, comme les contrats à terme et les options, expirent à une date prédéterminée. Avec les CFD, le trader décide de la date de clôture de la position et peut le faire à tout moment.

Les brokers de CFD offrent des opportunités sur une large gamme d'actifs, tels que les actions, les indices, les matières premières et le forex.

Comment comparer les brokers CFD ?

Brokers	Plateformes	Dépôt minimum	Site officiel
	MetaTrader 4 et 5	100 €
	xStation 5	1 €
	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView	200 €
	MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView	100 €
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	300 €
	MetaTrader 4 et 5	200 €
Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent).

Il existe de nombreuses plateformes de CFD. Comment les comparer ? Et comment identifier le meilleur courtier CFD ou la meilleure plateforme ?

En bref, il n'existe pas de broker unique qui représente le meilleur choix pour tous les investisseurs - cela varie. Certains investisseurs peuvent effectuer une comparaison de brokers sur les seuls taux d'effet de levier, tandis que d'autres peuvent examiner les CFDs sur actions offerts par rapport aux plateformes de trading et à la structure des frais. Examinez vos besoins spécifiques et votre goût du risque avant de faire le grand saut.

Vous trouverez ci-dessous les dix principales caractéristiques de comparaison ou "règles" qui vous permettront de juger un broker particulier. Utilisez ces facteurs pour établir un classement des brokers et déterminer quel broker CFD vous convient le mieux.

Spread ou commission

Le spread ou la commission a un impact sur chaque transaction et sur chaque trader. Il s'agit du "coût" de la transaction. Si ces coûts sont trop élevés, ils réduisent la rentabilité. C'est pourquoi, lorsque l'on compare les brokers CFD, un spread faible est souvent un facteur crucial.

Le spread diffère d'un broker à l'autre, mais aussi d'un actif à l'autre. Ainsi, un broker peut avoir le plus petit spread pour les paires de devises, mais peut offrir des spreads très élevés pour les actions.

Lorsque vous comparez sur la base de ces spreads, assurez-vous que vous vérifiez le coût des actifs avec lesquels vous travaillerez le plus.

La méthode de calcul des spreads peut être fixe ou variable. Par exemple, certains brokers spécialisés dans les CFD sur le marché des changes, dont les spreads sont variables, peuvent être en mesure d'offrir un spread de zéro pip sur une paire majeure lorsque le volume des transactions est élevé, mais ont des spreads non compétitifs pendant les heures où les liquidités sont moindres. Un broker à spread fixe peut donc être plus lucratif à ces heures, mais les profits seraient limités aux heures de liquidité.

Les spreads ne sont pas les seuls frais de courtage des CFD ; certains brokers peuvent facturer des commissions, des frais de traitement des transactions et des frais de conservation pendant la nuit.

Notre tableau comparatif des différents brokers CFD répertorie l'actif le plus populaire dans chaque catégorie et le spread pour cet actif. N'oubliez pas non plus qu'un compte de démonstration pour les CFD est un excellent moyen de vérifier les spreads, en particulier lorsqu'ils sont variables.

Marge et effet de levier

La marge est le pourcentage de la valeur totale de la transaction qu'un trader doit déposer (et engager) pour ouvrir une transaction.

Ainsi, une transaction de 1 000 euros sur la paire de devises GBP/USD peut ne nécessiter qu'un dépôt de 50 euros. La position a exposé le trader à un risque d'une valeur de 1 000 € - d'où l'avertissement figurant sur les sites web des brokers CFD : "les pertes peuvent dépasser votre dépôt initial".

La marge est également appelée "effet de levier". Lorsque c'est le cas, l'effet de levier est souvent illustré en termes de multiples - ainsi, 1:20 indique un effet de levier de 20 fois le dépôt. La marge équivalente serait de 5 %.

Ainsi, lorsque vous comparez les meilleurs brokers CFD, n'oubliez pas qu'une marge faible nécessite des dépôts moins importants. Cet aspect est important pour certains traders, mais il l'est moins pour d'autres. Notez qu'un effet de levier élevé implique un risque plus élevé.

Plateforme de trading

De nombreux investisseurs se concentrent sur les frais et oublient de prendre en compte la facilité d'utilisation de la plateforme elle-même. C'est pourtant une erreur.

La plupart des plateformes ont des fonctions similaires. Par exemple, elles devraient toutes proposer plusieurs graphiques temporels, une sélection de limites d'ordre et la possibilité de négocier différents actifs. Mais il est également essentiel que vous utilisiez une plateforme qui soit facile à utiliser et intuitive pour vous. Il n'est pas rare que des traders manquent des prix ou, pire, commettent des erreurs lors de l'exécution parce que la plateforme ne leur convient pas.

Les comptes de démonstration sont le moyen idéal de tester la plateforme avant d'investir des fonds réels. Les meilleurs brokers de CFD proposeront cette solution gratuitement.

Certaines plateformes de brokers sont connues sous le nom de plateformes en marque blanche, ce qui signifie qu'elles ont été développées et créées par une autre société qui permet au broker d'annoncer la technologie comme étant la sienne. Ces plateformes peuvent être meilleures que les plateformes propriétaires sur mesure car elles sont mieux établies, bien que leur utilisation puisse augmenter les coûts du broker.

MetaTrader 5 (MT5)

Caractéristiques (graphiques, analyse technique, recherche)

Si vous envisagez d'effectuer vos recherches sur la même plateforme CFD que celle sur laquelle vous effectuez vos transactions, vous devez vous assurer qu'elle dispose des meilleurs outils de recherche disponibles, en particulier de graphiques de qualité. Les normes en matière de graphiques varient considérablement.

Certains courtiers de CFD proposent des outils graphiques exceptionnels, ainsi qu'une gamme d'outils d'analyse technique qui satisferont même les experts les plus ardents en matière d'analyse.

Pour ceux qui préfèrent l'analyse fondamentale, les derniers rapports d'actualité peuvent également être disponibles sur certaines plateformes.

En revanche, certains brokers CFD partent du principe que les traders ont déjà effectué leurs recherches ailleurs et proposent des graphiques assez basiques et peu d'outils d'analyse. Si cet aspect est important pour vous, assurez-vous que votre broker CFD répond à ce besoin.

Dépôts et retraits

Ce facteur est souvent négligé par les nouveaux traders. Mais pour ceux qui ont déjà eu des difficultés à passer d'un compte à l'autre, il pourrait bien figurer en tête de liste. Tout d'abord, vérifiez que votre broker CFD préféré propose la méthode de financement et de retrait que vous recherchez, comme PayPal, le virement bancaire ou les portefeuilles électroniques tels que Neteller et Skrill. N'oubliez pas que les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent vous obliger à effectuer un retrait sur le même compte que celui sur lequel vous avez effectué le dépôt.

Il est également utile de vérifier les délais de traitement de chaque méthode. Les dépôts et les retraits instantanés sont préférables, mais ne sont pas toujours possibles. En outre, vérifiez quel est le dépôt minimum requis. Pour les débutants, en particulier, les plateformes de CFD dont les seuils de dépôt sont peu élevés réduisent les barrières à l'entrée.

Réglementation

Il existe de nombreux courtiers CFD réglementés, ce qui devrait être une priorité absolue pour les investisseurs. Quel que soit votre niveau d'expérience ou votre capital, lorsque vous recherchez des broker CFD, nous vous recommandons de choisir un broker qui soit titulaires d'une licence dans une des juridictions dotées d'autorités strictes, comme l'Europe ou l'Australie.

Évitez donc les brokers offshores tendent à faire référence à la réglementation de la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) ou de l'International Financial Services Commission (IFSC) au Belize.

Soutien et formation

La plupart des meilleurs brokers CFD proposent du matériel pédagogique à leurs clients. Il peut s'agir d'ebooks, de webinaires ou même de formations individuelles.

Il convient de noter que les plateformes de CFD gagnent de l'argent lorsque les traders ouvrent des positions. Cela signifie que la plupart des supports pédagogiques encouragent l'exécution des transactions. L'overtrading est un problème fréquent pour de nombreux traders, en particulier les débutants. Ceux qui débutent sont également les plus susceptibles de rechercher des outils d'apprentissage. Il est donc recommandé de varier votre base de connaissances. Les plateformes de CFD sont un bon point de départ, mais il est essentiel d'effectuer des recherches approfondies.

Enfin, l'assistance à la clientèle peut être rassurante pour certains, mais d'autres n'envisagent pas de l'utiliser un jour. Les clients qui préfèrent contacter régulièrement leur broker devraient vérifier la disponibilité et les méthodes de contact du service d'assistance. De nombreuses sociétés offrent un niveau d'assistance élevé, en particulier les plateformes de CFD réglementées et bien établies.

Listes d'actifs

Un éventail plus large d'actifs négociables n'est pas toujours synonyme de meilleur courtier. Toutefois, si un actif spécifique est important pour votre stratégie - et que cet actif n'est pas disponible ailleurs - il peut s'agir d'une condition sine qua non. Les brokers CFD les plus importants ont tendance à proposer un plus large éventail d'actifs. Si vous recherchez des instruments financiers ou des marchés particuliers, vérifiez que les plateformes de CFD les proposent avant d'approvisionner votre compte.

La plupart des brokers CFD les proposeront pour les actions, les indices et le forex, tandis que ceux qui ont des listes d'actifs plus étendues autoriseront également les crypto-monnaies, les matières premières et les ETF.

Les brokers peuvent également avoir des limites de taille de transaction différentes sur leurs actifs, ce qui peut limiter l'accès au marché pour les clients disposant de moins de capital. Pour ces investisseurs, recherchez les brokers CFD qui prennent en charge les micro-lots.

Modèle d'entreprise

Il existe plusieurs types de brokers CFD, chacun ayant des méthodes différentes pour exécuter les ordres, fournir de la liquidité et gagner de l'argent. Les brokers de type "Dealing desk" (DD), également appelés "market makers", sont sans doute le type de broker le plus courant. Ces sociétés agissent en tant que contrepartie de tous vos ordres, prenant vos pertes pour leurs profits et perdant de l'argent lorsque vous investissez avec succès. En fait, les teneurs de marché négocient contre leurs clients, ce que certains investisseurs considèrent comme malhonnête.

Il existe trois types de brokers : les brokers "straight-through processing" (STP), les brokers "direct market access" (DMA) et les brokers "electronic communications network" (ECN).

• Les brokers DMA placent vos ordres directement sur le marché concerné, ce qui se traduit souvent par les spreads les plus serrés et la probabilité la plus faible de slippage et de requotes.
• Les brokers STP disposent d'un système entièrement automatisé pour le traitement immédiat des ordres sur le marché interbancaire, sans aucune intervention du broker.
• Les brokers ECN ont une approche de routage différente, agissant plus comme un hub de liquidité que comme un outil permettant de trouver un fournisseur de liquidité spécifique.

Les modèles de courtage STP et DMA sont souvent mieux adaptés à ceux qui souhaitent investir à des moments où la volatilité et le volume du marché sont élevés, comme pour les stratégies de scalping ou de nouvelles, car le slippage est considérablement réduit. L'avantage des courtiers ECN est davantage axé sur leur offre de liquidités, qui est souvent supérieure car ils sont connectés à un réseau de fournisseurs de liquidités.

Il existe également des modèles de courtage hybrides qui combinent plusieurs des exécutions d'ordres susmentionnées afin de spécialiser le service qu'ils offrent à leurs clients. Par exemple, un broker hybride de type ECN-market maker peut remplir immédiatement l'autre côté de votre position et décider ensuite de couvrir son risque en la déposant sur une bourse ou en la prenant lui-même.

Autres facteurs

Certains autres éléments qui permettent aux gens de comparer les courtiers CFD pourraient inclure la qualité et la disponibilité des apps de trading CFD. Pour de nombreux traders, il est important d'investir en déplacement, tandis que d'autres se contenteront de leur ordinateur de bureau.

En général, la plupart des applications ont été développées selon des normes très élevées. Si certaines entreprises ont pu offrir un service mobile médiocre par le passé, elles ne peuvent tout simplement plus s'en passer aujourd'hui.

Les utilisateurs d'iOS et d'Android seront toujours satisfaits. Les utilisateurs d'appareils moins courants devront peut-être chercher plus loin.

Application mobile MetaTrader

Résumé des conseils pour comparer les courtiers

• Tenez compte de vos propres méthodes, des actifs requis et de la fréquence
• Présélectionnez les brokers CFD qui conviennent à votre stratégie.
• Choisissez parmi la liste des brokers CFD réglementés en Europe
• Utilisez des comptes de démonstration pour comparer les plateformes présélectionnées.
• Ouvrez un compte, effectuez un dépôt et commencez à trader

Conclusion

Nos analyses couvrent tous les facteurs mentionnés ci-dessus. Généralement, les brokers CFD listés sur nos pages fournissent des comptes de démonstration. Les traders peuvent donc prendre leur temps, lire la revue détaillée et essayer les plateformes eux-mêmes avant de faire leur choix. Une fois que vous aurez toutes les informations, vous pourrez alors décider du meilleur broker CFD pour vous.

FAQ