Le trading de crypto-monnaies, est une affaire de grandes entreprises. Du Bitcoin et du Litecoin à l'Ethereum et au Dogecoin, les particuliers et les institutions investissent des milliards. Bien sûr, pour tirer profit du trading des crypto-monnaies, il faut une stratégie efficace et un broker doté d'apps performantes.
Ce guide explique comment commencer à investir dans les crypto-monnaies pour les débutants, en couvrant les meilleurs conseils, les portefeuilles de crypto-monnaies, les impôts, ainsi que les meilleurs logiciels en ligne et bots de trading.
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques, généralement construites sur des réseaux de blockchain décentralisés et sécurisées par la cryptographie. Au lieu de la distribution physique des billets et pièces traditionnels par un organisme contrôlé par le gouvernement, les crypto-monnaies sont extraites et sécurisées par le biais d'un système en ligne d'ordinateurs, autrement appelés nœuds.
Il en résulte un système monétaire que les gouvernements ne peuvent pas facilement contrôler par des lois et des règles. C'est cette ambiguïté qui rend leur utilisation si controversée, entraînant la volatilité du marché et, à son tour, d'énormes volumes de transactions journalières, les investisseurs essayant de tirer profit de la fluctuation de leur valeur.
Voici un guide rapide si vous souhaitez vous lancer dans le trading de crypto-monnaies :
Remarque, la plupart des échanges de crypto-monnaies se font par le biais d'une spéculation sur les prix à court terme au lieu de la détention à plus long terme de monnaies numériques sur les bourses d'échange. Par conséquent, les sociétés qui proposent des CFD sur crypto-monnaies et des opérations de change avec effet de levier sont souvent un bon point de départ.
Les crypto-monnaies sont un type d'actif numérique qui sont généralement achetés et vendus sur une blockchain - un grand livre public décentralisé qui enregistre les transactions à travers un réseau d'ordinateurs. Les crypto-monnaies sont aujourd'hui connues pour leurs retours sur investissement vertigineux.
Mais elles sont également connues pour être des investissements risqués, à la fois en raison de l'extrême volatilité de leur prix et de la prévalence des escroqueries et des projets qui s'effondrent dans ce monde largement non réglementé.
Au niveau le plus élémentaire, les brokers de crypto-monnaies agissent comme des médiateurs entre les traders particuliers et les marchés des crypto-monnaies. Ils servent de canal par lequel les traders peuvent acheter des actifs numériques, ou ils peuvent offrir des produits dérivés tels que le CFD crypto trading, qui permet aux investisseurs de spéculer sur les prix des jetons sans avoir à posséder et à stocker les pièces elles-mêmes.
Au départ, la seule façon d'acquérir des crypto-monnaies était de les miner ou de conclure un accord avec un vendeur et d'effectuer un transfert de pair à pair. Les bourses de crypto-monnaies ont résolu ce problème en créant une place de marché en ligne où les ordres pouvaient être passés et exécutés, ce qui permettait des transactions en temps réel, à l'instar d'une bourse traditionnelle.
Les bourses de crypto-monnaies sont aujourd'hui le moyen le plus populaire d'acheter des actifs numériques, et certaines d'entre elles, dont le leader du marché Binance, proposent des produits dérivés, un support financier décentralisé et d'autres fonctionnalités. Cependant, l'inconvénient des bourses est qu'elles comportent un risque inhérent : les crypto-actifs ne sont en grande partie pas réglementés, les actifs que vous détenez sur une bourse ne sont plus sous votre garde et, en cas de faillite de la bourse, vous risquez de tout perdre. Même certaines des plus grandes bourses, comme FTX en 2022, ont été menées à la ruine par une mauvaise gestion ou des pratiques peu scrupuleuses, laissant des clients avec des pertes de plusieurs millions de livres sterling.
Les brokers en ligne sont généralement un moyen plus sûr de s'impliquer dans le marché des crypto-monnaies, car beaucoup sont supervisés par des régulateurs réputés et ont des antécédents d'offre de produits d'investissement légitimes aux traders en herbe. Tout broker réglementé est légalement tenu de séparer les fonds des clients dans un compte bancaire distinct et de fournir une protection contre les soldes négatifs, entre autres mesures conçues pour diminuer le risque que les clients perdent leurs fonds.
En outre, les brokers crypto proposent généralement une longue liste d'autres instruments négociables dans diverses classes d'actifs, des actions au forex en passant par les matières premières. Cela signifie qu'ils sont moins exposés à la volatilité du marché des crypto-monnaies et moins susceptibles de s'effondrer en cas de chute brutale ou de reprise inattendue.
La disponibilité de produits dérivés dans les sociétés de courtage de crypto-monnaies est un autre avantage important pour les traders. Grâce à des produits tels que les CFD, les traders particuliers peuvent spéculer sur les mouvements de prix sans avoir à se préoccuper de l'achat, du stockage et de la vente d'actifs numériques.
| Exchange | Siège | Licence MiCA/ PSAN | Crypto-monnaies |
|---|---|---|---|
 | USA | ✅ | 381 |
 | Autriche | ✅ | 400 |
| Le trading de cryptomonnaies est très risqué et peut ne pas convenir à tout le monde, la totalité du montant investi pourrait être perdue. | |||
Choisir le bon broker donne aux traders la meilleure chance de capitaliser sur le potentiel de profit de la crypto. Chaque trader a ses propres besoins et préférences, mais il existe quelques points généraux à prendre en compte lors de la comparaison des meilleurs courtiers en crypto-monnaies :
Bitcoin, Ethereum, Litecoin et d'autres jetons bien connus sont désormais proposés par une variété de brokers en ligne, mais les traders qui s'y connaissent en matière d'investissement dans les crypto-monnaies peuvent souhaiter une société de courtage offrant plus de choix.
En règle générale, les brokers ne proposeront que des jetons ou des pièces raisonnablement bien établis, de sorte qu'il est peu probable que vous puissiez négocier les dernières pièces mèmes avant qu'elles ne fassent un grand bond en avant. Cependant, certains brokers crypto prendront en charge une gamme plus large d'actifs numériques, notamment Cardano, Dogecoin, Polkadot et plus encore.
Jetons de crypto-monnaie - Binance
Faites également attention aux différentes classes d'actifs proposées par les brokers crypto - ils proposeront souvent des actions, du forex, des matières premières et des ETF, entre autres. Cela signifie qu'il y a plus d'opportunités de construire un portefeuille d'investissement diversifié.
L'une des choses les plus importantes à considérer dans un broker crypto est les produits d'investissement qui seront disponibles pour vous. Les traders particuliers ont souvent le choix entre quelques produits dérivés :
Ces instruments financiers offrent des opportunités variées pour tirer parti des mouvements de prix des crypto-monnaies, mais ils comportent également des risques significatifs. Il est donc crucial de bien comprendre leur fonctionnement et de développer des stratégies adaptées à votre profil d'investisseur avant de vous engager.
Les traders devraient considérer la structure tarifaire d'un broker pour avoir une idée de combien ils devront payer par transaction.
Les brokers de crypto factureront souvent une commission par transaction. Une autre façon dont les brokers de crypto-monnaies gagnent est à travers le spread - essentiellement, ils paient les traders moins pour un actif qu'ils ne le vendent. Les brokers de crypto-monnaies peuvent gagner à la fois à partir d'un spread et de frais de commission, ou ils peuvent faire de la publicité en tant que broker sans commission et gagner uniquement à partir du spread.
Frais de courtage (Fiat) chez Binance
Il vaut également la peine de vérifier les meilleurs brokers crypto pour obtenir des détails sur les frais supplémentaires pour les dépôts et les retraits, la maintenance du compte et l'inactivité.
Fait important, les meilleurs brokers crypto seront transparents sur la tarification, alors méfiez-vous si leur grille tarifaire est cachée ou si elle ne comprend pas d'informations clés.
Certains brokers crypto ont des plateformes propriétaires qui fonctionnent via un navigateur ou une application, d'autres permettent aux traders d'utiliser des logiciels tiers tels que TradingView, MetaTrader 4 (MT4) ou MetaTrader 5 (MT5).
Les débutants peuvent souhaiter commencer par une simple plateforme basée sur un navigateur, mais de nombreux traders préfèrent la puissance et la flexibilité d'une plateforme comme MT4, qui comprend des diagrammes et des graphiques personnalisables, ainsi qu'une série d'indicateurs techniques et de types d'ordres.
Vérifiez également que la plateforme de bureau du broker est disponible sur les appareils mobiles et les tablettes, avec des fonctionnalités optimisées pour les mobiles et une intégration transparente.
L'Europe abrite plusieurs brokers en crypto-monnaies réputés qui sont réglementés par des autorités financières de confiance. Par exemple, de nombreux brokers sont supervisés par la la BaFin en Allemagne ou l'AMF en France. Ces régulateurs assurent un cadre de sécurité et de transparence pour les investisseurs.
Depuis que certaines juridictions européennes ont renforcé leurs réglementations concernant les dérivés crypto, le choix peut être limité pour les traders non professionnels. Cependant, les investisseurs européens ont encore la possibilité de négocier des produits dérivés dans des conditions strictement encadrées pour protéger les consommateurs.
Les investisseurs européens qui souhaitent bénéficier d'un broker de crypto-monnaies peuvent également envisager de créer un compte auprès d'une société de courtage régulée par d'autres autorités de confiance dans l'Union Européenne. En outre, certains régulateurs étrangers comme la FCA au Royaume-Uni, l'ASIC en Australie, et la SEC et la FINRA aux États-Unis, sont également reconnus pour leurs standards élevés de régulation.
Avant de choisir un broker, il est essentiel de vérifier sa régulation et de s'assurer qu'il est autorisé à offrir des services dans votre pays de résidence. Cela permet de garantir un niveau de protection adéquat et de s'assurer que le broker respecte les normes de conduite et de transparence imposées par les régulateurs.
Les méthodes de paiement acceptées par un courtier peuvent faire une grande différence, car certaines méthodes peuvent être coûteuses, lentes ou peu pratiques. La plupart des courtiers acceptent les paiements par carte de débit/crédit et les virements bancaires, mais ils sont nombreux à accepter PayPal et d'autres portefeuilles électroniques.
Les meilleurs courtiers en crypto-monnaies proposent également des dépôts et des retraits via des actifs numériques populaires tels que le Bitcoin, l'Ethereum et le Tether. Cela peut faciliter à la fois le financement et le trading de vos crypto-monnaies préférées.
Prenez également note des exigences en matière de dépôt minimum. Les meilleurs courtiers en crypto-monnaies offriront un dépôt minimum faible de moins de 200 € pour les débutants.
Assurez-vous que votre broker de crypto-monnaies utilise des mesures de sécurité à jour. Les protocoles sécurisés sur le site Web et la passerelle de paiement, l'authentification à deux facteurs et la reconnaissance vocale ou faciale sur l'application mobile sont autant d'éléments de sécurité à prendre en compte.
La légitimité et la fiabilité constituent une différence essentielle entre de nombreux courtiers et bourses de crypto-monnaies. Alors que les échanges très médiatisés ont été en proie à des accusations de mauvaise gestion financière et même de fraude, les principaux courtiers en crypto-monnaies ont généralement de longs antécédents de service aux clients de détail avec des processus comptables robustes et des audits de tiers.
Certains brokers crypto fournissent des ressources éducatives adaptées aux débutants, notamment des blogs, des vidéos et même des séminaires en direct.
Ceux-ci sont inestimables pour les nouveaux traders, car ils fournissent un bon cadre pour apprendre les facettes fondamentales de l'investissement dans les crypto-monnaies, y compris l'analyse technique et la gestion des risques.
| Brokers | Plateformes | Dépôt minimum | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 et 5 | 100 € |  |
 | xStation 5 | 1 € | |
 | MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView | 100 € | |
 | eToro | 50 € | |
 | IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer | 300 € | |
| Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (69 à 80% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent). | |||
Pour les nuls en trading de crypto-monnaies, il y a quelques bases à connaître avant de mettre votre argent en jeu :
Pour les débutants, si vous souhaitez posséder et détenir des crypto-monnaies au lieu de spéculer sur leur cours, vous aurez besoin d'un portefeuille. En 2024, il existe de nombreuses sociétés en ligne parmi lesquelles choisir. Il vaut la peine d'opter pour un service auprès duquel il est facile de s'inscrire et qui offre un niveau élevé de sécurité pour les clients.
Le stockage à froid avec clés privées hors ligne peut également être une bonne solution contre les pirates informatiques.
Portefeuilles matériels Trezor, Ledger, KeepKey
Une fois que vous avez ouvert un compte auprès d'une société de trading de crypto-monnaies, vous pouvez mettre en place une stratégie. Les meilleures stratégies combinent l'analyse technique et une approche prudente de la gestion des risques.
Cette stratégie simple consiste à prendre une position longue sur les crypto-monnaies en pensant que le prix augmentera avec le temps. Cette stratégie s'est fait connaître en 2013 lorsqu'un trader a accidentellement annoncé qu'il conserverait sa position sur le bitcoin malgré la chute du cours. Bien entendu, en raison de la volatilité des crypto-monnaies les plus populaires, il s'agit d'une stratégie risquée.
Comme son nom l'indique, une stratégie de crypto-monnaies de day trading fait référence à l'achat et à la vente de crypto, comme le Litecoin, au cours de la même journée de trading. Les day traders placent généralement un certain nombre de positions longues et courtes dans l'intention de tirer profit des mouvements de prix intrajournaliers. Les day traders clôturent généralement toutes leurs positions à la fin de la journée. Cette stratégie est particulièrement appréciée par ceux qui ont le temps d'analyser les graphiques et de suivre l'actualité du marché.
Il existe plusieurs conseils utiles à garder à l'esprit lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies :
Les stops de gestion des risques du trading de crypto-monnaies.
En raison de leur histoire courte mais mouvementée, les gouvernements s'efforcent d'introduire des règles et des réglementations pour contrôler la croissance des crypto-monnaies. Avant de commencer à échanger et à investir dans les crypto-monnaies, il est utile de comprendre vos obligations en matière d'impôts et de toute autre exigence légale.
Certains gouvernements n'ont pas encore introduit de règles juridiques pour empêcher le trading des crypto-monnaies. Bien sûr, cela ne veut pas dire que le trading de crypto-monnaies ne comporte pas de risques. De nombreux groupes mettent en garde contre les dangers de l'investissement dans les crypto-monnaies, notamment les escroqueries en ligne. Cela ne signifie pas non plus que des interdictions ne seront pas introduites à l'avenir.
La France a été parmi les premiers pays à introduire des règles sur les taxes et impôts sur les échanges de crypto-monnaies. En 2023, plusieurs changements ont été apportés pour les détenteurs de cryptomonnaies particuliers et professionnels.
Vos obligations fiscales dépendront de votre activité d'échange de cryptomonnaies :
En rapport : Impôt sur les crypto-monnaies : le guide de la fiscalité
Le trading de crypto-monnaies présente plusieurs avantages :
Les inconvénients de l'investissement dans les crypto-monnaies sont les suivants :
Les robots de trading sur crypto-monnaies sont un outil utile qui vous permet d'automatiser des stratégies de trading fructueuses. Suivant des algorithmes d'investissement prédéterminés, les robots ouvrent et ferment automatiquement des positions en fonction des données et des signaux du marché. Utilisés correctement, les robots de trading peuvent libérer du temps tout en augmentant les volumes d'investissement. Zenbot est un robot de trading de crypto-monnaies particulièrement populaire.
Un certain nombre de services automatisés peuvent vous aider à construire un robot de trading de crypto-monnaies. Vous trouverez également des tutoriels en ligne qui expliquent comment créer un robot. Il existe également des scripts Python et des API préexistants avec des tableaux de bord conviviaux pour vous aider à affiner un algorithme préexistant. Comme l'apprentissage automatique continue d'évoluer, les traders peuvent s'attendre à ce que des bots quantitatifs plus intelligents entrent dans le jeu du trading de crypto-monnaies.
Il convient de souligner qu'il y a des inconvénients à investir dans les crypto-monnaies avec des robots. Tout d'abord, il n'est pas facile d'apprendre à créer son propre algorithme et cela peut prendre du temps. Les bots sont également coûteux, surtout si vous payez pour utiliser ceux de quelqu'un d'autre. Les robots doivent également être surveillés. Si le marché plonge, les algorithmes peuvent avoir besoin d'être ajustés.
Les crypto-monnaies sont encore relativement nouvelles et les gens apprennent encore comment fonctionne l'investissement dans ces pièces numériques. Heureusement, il existe de nombreuses ressources en ligne pour aider les traders et les investisseurs potentiels à se perfectionner, notamment des cours gratuits en ligne, des PDF et des livres électroniques détaillés, ainsi que des bulletins d'information et des calculateurs de transactions, qui fournissent tous d'importantes leçons sur le marché et proposent des tactiques.
Il existe également des podcasts et des vidéos en ligne sur YouTube qui expliquent comment tout cela fonctionne. Les forums et les bulletins d'information en ligne sont un autre bon endroit pour obtenir des recommandations et des méthodes de trading de crypto-monnaies expliquées par des investisseurs prospères.
Pour ceux qui ont des poches plus profondes et suffisamment de temps, vous pouvez également trouver des mentors de trading de crypto-monnaies qui commenceront par des cours de trading et resteront avec vous jusqu'à ce que vous génériez des profits réguliers.
Il vaut la peine de consacrer du temps à l'exploration des sites web d'investissement en crypto-monnaies et à l'étude des ressources éducatives afin d'éclairer vos stratégies d'investissement.
L'un des outils les plus importants disponibles est un compte de démonstration de trading de crypto-monnaies. Proposés par de nombreux sites web, les comptes de simulation sont un excellent moyen de s'entraîner au trading dans un environnement sans risque. Les investisseurs peuvent s'exercer aux bases et avoir un aperçu de la réussite des stratégies de trading de crypto-monnaies avec une bankroll virtuelle. Une fois que les investisseurs ont terminé dans l'arène de formation, ils peuvent ouvrir un compte réel et commencer à trader avec de l'argent réel.
Nous vous avons expliqué comment commencer à trader et à investir dans les crypto-monnaies. Notre guide explique comment choisir une bonne société de trading, ce qu'il faut prendre en compte dans les bonnes stratégies, ainsi que les principaux logiciels et applications. Il convient également de rappeler que s'il existe des millionnaires en crypto-monnaies, la liste des traders qui perdent de l'argent en négociant des titres comme le bitcoin est longue. L'investissement dans les crypto-monnaies n'est pas un jeu.
Les brokers de crypto-monnaies sont un excellent moyen pour les traders d'investir dans les marchés des crypto-monnaies tout en atténuant certains des plus grands risques d'autres avenues, telles que les exchanges. En plus de permettre aux traders de spéculer sur les principales pièces et jetons, ils offrent également des ressources éducatives, des avantages tels que l'investissement social et des marges sur les produits dérivés.
Utilisez notre classement des meilleurs brokers crypto pour pour commencer.
